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2019年金融统计数据亮眼流动性合理整体贷款结构优化

作者:苏婉蓉    栏目:财经    来源:中国网    发布时间:2020-01-17 16:44   阅读量:7732   

1月16日下午,央行发布《2019年金融统计数据报告》,同时发布的还有《2019年社会融资规模增量统计数据报告》、《2019年社会融资规模存量统计数据报告》。2019年12月末,广义货币(M2)余额198.65万亿元,同比增长8.7%;狭义货币(M1)余额57.6万亿元,同比增长4.4%。全年净投放现金3981亿元。社会融资规模方面,初步统计,2019年末社会融资规模存量为251.31万亿元,同比增长10.7%。

央行货币政策司司长孙国峰表示,去年市场利率整体下行,流动性保持合理充裕,对于新一年是否有降准空间,孙国峰表示,目前金融机构平均法定存款准备金率是9.9%,中小银行最低档的存款准备金率已经降至6%,“我国法定准备金率处于适度水平,根据宏观调控需要,进一步下调存款准备金率有空间,不过空间有限。”

M2、社融同比均增长 逆周期调节效果明显

1月16日下午,2019年金融统计数据报告出炉。央行在京举办新闻发布会,央行办公厅主任兼新闻发言人周学东、货币政策司司长孙国峰、调查统计司司长阮健弘、金融市场司司长邹澜出席,对金融统计数据进行了权威解读,并回应市场关切的问题。

初步统计,2019年末社会融资规模存量为251.31万亿元,同比增长10.7%;社会融资规模增量累计为25.58万亿元,比上年多3.08万亿元。

阮健弘表示,为了更全面的反映金融对实体经济的支持,从2019年12月起,央行进一步完善了社会融资规模的统计口径,将国债和地方政府一般债券纳入社会融资规模统计,与原有的地方政府专项债券一并成为政府债券指标。

社融增速平稳也确保宏观杠杆率保持稳定。中国民生银行首席研究员温彬分析称,2019年12月社融同比增速10.7%,实现了去年政府工作报告提出的M2和社会融资规模增速要与国内生产总值名义增速相匹配的目标。“其中,委托贷款、信托贷款和未贴现的银行承兑汇票等表外融资三项余额合计占比8.9%,较上年下降1.66个百分点,表明影子银行治理成效进一步显现。”温彬称。

12月末,广义货币(M2)余额198.65万亿元,同比增长8.7%,增速分别比上月末和上年同期高0.5个和0.6个百分点;狭义货币(M1)余额57.6万亿元,同比增长4.4%,增速分别比上月末和上年同期高0.9个和2.9个百分点;流通中货币(M0)余额7.72万亿元,同比增长5.4%。全年净投放现金3981亿元。

阮健弘表示,M2增速有所回升,是央行坚持稳健的货币政策,加强逆周期调控,政策的针对性和实效性的效果都明显体现的结果。2019年央行会同相关金融管理部门,适时利用多种政策工具,在丰富银行补充资本金的资金来源方面做了很多工作,适时的降低存款准备金率,提升了商业银行的贷款投放能力,推动了M2增速的企稳回升。

阮健弘指出,商业银行的贷款投放能力的提升,从数据方面来看有三方面表现。第一,银行贷款保持较快的增长,2019年末贷款增速为12.3%,保持在较高的水平。第二,银行的债券投资持续保持较快的增长,去年银行债券投资同比增长15.6%,比上年同期高2.3个百分点,增速比较高,较好的支持了政府债券和企业债券的发行。第三,银行以股权投资形式对非银金融机构融出的资金规模降幅收窄,2019年末是下降6.4%,比上年同期收窄了3.4个百分点。

对于新的一年是否有降准空间,孙国峰表示,目前金融机构平均法定存款准备金率是9.9%,中小银行最低档的存款准备金率已经降至6%,“我国法定准备金率处于适度水平,根据宏观调控需要,进一步下调存款准备金率有空间,不过空间有限。”

在谈及狭义货币M1增长情况时,阮健弘表示,M1保持平稳增长,2019 年末是同比增长4.4%,较11月和上年同期分别高出0.9和2.9个百分点。总体看,目前银行体系的流动性合理充裕,2019年末超储率是2.4%,比上月末是高了0.7个百分点。

“应该说金融数据整体向好,结构在优化,企业的中长期贷款在企稳回升。金融机构对小微企业的贷款工作在持续加快,整个金融体系对实体经济的支持力度在不断增强。”阮健弘称。

将更关注中小微企业融资续贷情况 加大科技赋能

2019年,全年人民币贷款增加16.81万亿元,同比多增6439亿元。分部门看,住户部门贷款增加7.43万亿元,其中,短期贷款增加1.98万亿元,中长期贷款增加5.45万亿元;非金融企业及机关团体贷款增加9.45万亿元,其中,短期贷款增加1.52万亿元,中长期贷款增加5.88万亿元,票据融资增加1.84万亿元;非银行业金融机构贷款减少933亿元。

“从2019年全年来看,人民币贷款较上年小幅多增,结构优化效果更为明显,主要表现为增速的‘一降一升’,即房地产相关贷款增速下行,普惠口径小微企业信贷增速显著加快。”王青说。

阮健弘介绍,从贷款投向看,有三个点值得关注——

制造业中长期贷款增速创下2012年以来的最高水平,高技术制造业的中长期贷款增速继续快速增长。2019年末,制造业中长期贷款同比增长14.9%,比上年末高4.4个百分点,全年新增5021亿元,同比多增1804亿元。其中,高技术制造业中长期贷款同比增长40.9%,比上年末高7.8个百分点。

基础设施业的中长期贷款增速加快。2019年末,基础设施业中长期贷款同比增长10.1%,比上年末高1.4个百分点,是2018年6月份以来的最高点。

不含房地产的服务业中长期贷款增速明显提升。2019年末不含房地产的服务业中长期贷款余额同比增长13.6%,比上年末高4.2个百分点,这个增速是2018年4月份以来最高的增速,比同期全部产业的中长期贷款增速高1.9个百分点。全年不含房地产的服务业中长期贷款新增3.31万亿元,同比多增1.18万亿元。

关于缓解小微企业融资难、融资贵方面,人民银行金融市场司司长邹澜介绍,截至去年末,普惠小微贷款支持2704万户小微经营主体,同比增长26.4%;单户授信1000万元以下的小微企业户均贷款余额161万元,个体工商户和小微企业主经营性贷款户均余额31万元,小微贷款普惠性进一步提升。

邹澜说,今年将继续推动商业银行转变经营理念,进一步强化组织体系建设,继续运用科技赋能提高服务能力,健全金融机构内部激励约束机制,提升商业银行小微企业金融服务能力。

央行办公厅主任周学东在会上也表示,去年出台了一系列政策措施,对于缓解小微企业的融资难、融资贵方面,取得了积极成效,今年还要更好地缓解小微企业融资难、融资贵的问题。

“我们今年可能关注的不仅是首贷,还有续贷、信用贷等一系列能够反映融资难的指标。具体来说,在原有的基础上进一步提升金融的服务水平,要推动商业银行转变经营理念,还是要继续严格控制房地产在新增信贷资源中的占比,实施信贷资源的增量优化和存量调整,推动金融机构加大对小微企业等实体经济的信贷投放。”周学东称。

他还表示,要继续运用科技赋能,提高服务能力,鼓励金融机构加大金融科技投入,运用大数据云计算等技术,建立风险定价和管控模型,改造信贷审批发放流程,提高客户识别和信贷投放能力。

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