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想要稳中求进?不妨看看这类基金

作者:山歌    栏目:新闻    来源:中国网    发布时间:2023-11-17 09:37   

近年来,A股市场持续震荡,不少投资者将目光转向了以“稳”为主的债券市场。正如基金三季报数据所显示的,截至2023年三季度末,债基的总规模已经达到了8.3万亿,债券正逐渐成为投资理财的优选之一。

但在诸多的债券产品中,同样也有门道,究竟如何才能选择到一款具有多方面优势的债券产品呢?不妨了解一下汇添富稳鑫90天持有债券,其既具备债券的相对稳健特征,同时其主投的短债,风险相对较低、性价比却相对较高,更符合许多投资者 “稳中求进”的需要。

好配置:震荡市场避风港,指数年年正收益

固定收益资产配置无需多言,是组合配置的“压舱石”,能够短期避险,追求长期增值,进而帮助平滑组合波动。

短债作为固收配置的一类,自然包含风格稳健的特征,不受股市波动影响,能够穿越震荡市场。短债代表指数,中债-综合财富指数自2007/11/26发布以来,每个完整年度均实现了正收益。

较为瞩目的是近几年,在2018、2021、2022、2023年市场震荡的环境中,也逆势上涨且取得正收益!

好选择:稳中有进,指数年化收益优于货基

货基配置通常也是投资者们的心头好,不过随着近年来银行储蓄利率的下调,货基的收益率也发生了相应的调整。

而短债方面,由于近年来债市的走强,历史年化收益能够维持在3%以上,不失为投资理财的另一个好选择。具体来看,代表指数中债-综合财富指数自2007/11/26发布以来,年化收益3.31%,同期货币市场基金指数年化收益仅2.72%。

好标的:短债指数风险低、性价比高

不仅是相较于权益市场和货币市场,在债券市场内部,短债也具备其相应的优势。

虽然债券“稳”字当头,但波动仍然是存在的,倘若波动和回撤相对较小,也能够让投资者在打开理财软件的那一刻多收获一些“小确幸”。

数据方面,中债-综合财富指数最近一年、三年、五年最大回撤、波动率均低于同期沪深300及其他类型债券指数。

众所周知,夏普比率主要用以衡量“每单位风险所能换得的平均回报率”,夏普比率越高,投资的收益比更高。无论是从一年、三年还是五年的维度看,中债-综合财富指数均表现出较高的夏普比率,投资性价比也相对较高。

好舵手:债券双将强强联合

本基金的拟任基金经理由宋鹏、丁巍组成,二位在债券市场都有着丰富的经验,且各有所长。

宋鹏,复旦大学金融工程硕士学位,17年证券基金从业经验,其中12年投资管理、5年固收策略研究。现任汇添富基金养老金投资部总监。

丁巍,华东师范大学金融学硕士,历任基金公司固定收益研究员、券商投资经理,拥有11年证券基金从业经验,其中有3年信用研究,8年投资管理经验。现任汇添富基金养老金投资部基金经理。

在汇添富稳鑫90天后续管理中,宋鹏能够总体负责整个组合的资产配置、久期管理、信用管理风险等掌控。相较而言,丁巍更加擅长于信用挖掘与精选个券。两位基金经理相互配合、优势互补。

在优秀舵手的背后同样有专业团队的加持。根据海通证券2023年7月2日发布的《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》显示,汇添富近10年固收业绩在大型基金公司中位居前3。

好业绩:姐妹产品历史业绩优异

好产品,自然需要用好业绩说话。事实上,两位基金经理并非首次搭档,其团队先前管理的稳鑫90天的姐妹产品——汇添富稳鑫120天,已经展现出了亮眼的业绩。

汇添富稳鑫120天2021年10月20日成立以来年化收益3.46%,每年均取得正收益,并大幅跑赢同期业绩基准及相关指数。

最后总结一下,作为一只短债产品,汇添富稳鑫90天持有债券拥有风格稳健、投资标的性价比高等优势,同时基于汇添富这一平台,优秀的基金经理和专业的固收团队同样在为这只产品保驾护航。此外,该产品的综合费率较低,管理费+托管费合计仅0.25%/年,费用水平低于债券基金的平均水平,能够在上述优点的情况下为您再“省”一点。

风险提示:

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